بهترین محافظت در برابر طرح های شستشوی چک؟ استفاده از چک را متوقف کنید تجارت کوچک در ایالات متحده آمریکا


آیا تا به حال چک های خود را شسته اید؟ شاید نه. اما مراقب باشید: این یک مشکل فزاینده برای مشاغل کوچک است.

“چک پولشویی” روشی است که در آن سارقان به صندوق های پستی (یا در غیر این صورت سرقت نامه) سرقت می کنند ، پاکت هایی با چک پیدا می کنند ، سپس با استفاده از حلال های خاص اطلاعات را از این چک (به جز امضا) حذف می کنند و سپس این گیرنده و مقدار حساب بانکی تحت کنترل آنها را تغییر می دهد تا بتواند در بانک های خارجی و اغلب از طریق تلفن همراه واریز شود.

خبر بد این است که مشکل در حال افزایش است.

فقط در این هفته ، یک صاحب رستوران در نیوآرک ، نیوجرسی ، گفت که دو چک که او به پیمانکاران نوشت از صندوق پستی در نزدیکی محل کار وی سرقت شده و با مبالغ مختلف بیش از 15000 دلار مبادله شده است. سخنگوی اداره پلیس نیوارک از یک حادثه اخیر دیگر خبر داد که در آن بیش از 57000 دلار چک از چهار قربانی پس از سرقت کیف پستی گرفته شد. من می دانم که چه فكر می كنید ، اما بگذارید به شما اطمینان دهم كه نه تونی ، نه پولی و نه كریستوفر در این ماجرا دخیل نیستند.

البته این موارد فقط در نیوجرسی اتفاق نمی افتد. پلیس در نشویل یک زن محلی را با 30 فقره چک به مبلغ 50000 دلار دستگیر کرد که گفته می شود از صندوق های پستی از کنتاکی تا اواسط تنسی سرقت شده است. پلیس در آنجا معتقد است که این زن بخشی از یک “اتحادیه بسیار پیچیده” بوده است که چک ها و اطلاعات مالی مانند اظهارنامه مالیاتی را از صندوق های پستی می دزدد و سپس آنها را تغییر می دهد یا حداقل اطلاعات خصوصی مانند تأمین اجتماعی و شماره حساب بانکی را می گیرد.

موارد مشابه پولشویی که بر مشاغل کوچک تأثیر گذاشته است ، در آلاباما ، پنسیلوانیا و کنتیکت نیز گزارش شده است.

بنابراین چگونه یک تجارت کوچک می تواند از خود محافظت کند؟ کارشناسانی مانند مرکز ملی تقلب در چک ، استفاده از علامت های آبی و حتی الیاف ویژه را در چک های شما توصیه می کنند. پلیس در پالاتین ، ایلینوی ، که پرونده ها در حال افزایش است ، پیشنهاد می کند از قلم هایی با “رنگدانه” های ویژه استفاده کند که در فروشگاه های محلی اداری با عنوان “ضد تقلب” و “امنیت” یافت می شود.

اما بهترین محافظت؟ استفاده از چک را متوقف کنید!

بیشتر بانک ها خدمات پرداخت آنلاین را ارائه می دهند. کارتهای اعتباری بسیار مورد استفاده قرار می گیرند و حتی اگر ارائه دهنده کارتهای اعتباری شما را قبول نکند ، می توانید از یک سرویس مانند Plastiq برای تنظیم پرداخت استفاده کنید. خدمات پرداخت دیجیتال مانند PayPal و Venmo (که متعلق به PayPal است) به راحتی راه اندازی می شوند. استفاده از چک ناکارآمد ، وقت گیر ، قابل خطا است و – همانطور که از این گزارشات می بینیم – احتمال از دست دادن کلاهبرداری را دارد. به همان اندازه مهم است که ایجاد عقب مانده اطلاعاتی می کند ، که باعث می شود گزارش دهی به موقع کمتر و مدیریت پول نقد دشوارتر شود.

شما فکر می کنید که همه این دلایل مانع از نوشتن چک برای مشاغل کوچک می شود. اما این مورد نیست. بسیاری از مشتریان من همچنان به شکل قدیمی به تأمین کنندگان خود پرداخت می کنند و احتمالاً به دلیل پیر بودن بیشتر این مشتریان است. اما، آن ها تنها نیستند. رویه چک در بین مشاغل کوچک هنوز هم بسیار مشهور است. مطالعه اخیر فدرال رزرو نشان داد که اگرچه تعداد پرداخت های چک از سال 2015 تا 2018 7.2 درصد در سال کاهش یافته است ، هم مصرف کنندگان و هم مشاغل بیش از 14.5 میلیارد چک نوشتند. بله ، این میلیارد است! نتیجه نهایی این است که روند نوشتن چک در حال رخ دادن است ، اما به اندازه کافی سریع نیست.

آیا تجارت شما هنوز این کار را انجام می دهد؟ من توصیه می کنم این روش را تغییر دهید. شما نه تنها از خود در برابر فعالیتهای متقلبانه مانند چک لباسشویی محافظت خواهید کرد. همچنین خواهید فهمید که اطلاعات بهتر و سریع تری به شما کمک می کند تا بتوانید جریان وجه نقد خود را با کارایی بیشتری مدیریت کنید.


منبع: neko-news.ir

Leave a reply

You may use these HTML tags and attributes: <a href="" title=""> <abbr title=""> <acronym title=""> <b> <blockquote cite=""> <cite> <code> <del datetime=""> <em> <i> <q cite=""> <s> <strike> <strong>